外部信息，建立企业背景
工商、司法与舆情等信息用于核查主体身份、股权关系、经营异常与涉诉情况，为尽调提供背景依据。
一手非标资料，深入经营实质
经授权提供的银行流水、财务报表、合同发票、纳税申报与征信报告，支持核查真实交易、收入与还款来源。
以下为尽调数据类别，实际接入范围与方式取决于授权、数据可用性及项目配置。
01
人行征信
企业与个人信用报告解析
02
工商登记
股权穿透 / 出质 / 经营异常
03
司法涉诉
裁判文书 / 被执行 / 失信名单
04
税务申报
纳税信用 / 申报收入核验
05
银行流水
对公流水智能识别归集
06
动产抵押
登记信息实时比对
07
不动产
房产登记与抵押状态核验
08
社保公积金
连续性与缴存情况核验
09
环保处罚
行政处罚与信用修复记录
10
能耗数据
用电量交叉验证产能
11
反洗钱名单
制裁与高风险名单筛查
12
发票数据
开票量与收入匹配度分析
把材料整理成可复核的数据
保留数据来源与处理依据，让不同文件中的信息能够在统一口径下比较。
授权与收集
明确资料来源、用途与访问权限，按任务收集文件并保留原始材料。
识别与标准化
解析文件中的主体、日期、金额与交易信息，统一字段和单位，标记缺失或待确认项。
多源交叉验证
比对流水、财报、税报与发票，核查统计区间和业务口径，形成差异清单。
证据关联
将分析所用字段关联至来源文件，为后续报告复核保留证据路径。