我们解决的问题
企业尽调通常横跨工商、财务、流水、税务、司法和征信等多类资料。信息分散、口径不同和复核链路不完整，会增加资料整理时间，也会让关键风险难以追溯。DeepAnalysis 将这些工作组织为一条可检查的作业链。
- 统一接入经授权的多源资料，并完成识别、清洗和字段标准化。
- 用规则、财务指标和 AI 辅助分析识别差异、异常与待核实事项。
- 将报告结论关联至原始字段、计算依据和人工复核记录。
产品与服务边界
DeepAnalysis 提供尽调数据处理、风险分析、评分和报告生成工具。最终授信、定价、投资或法律判断由具备相应权限和专业能力的机构人员作出。页面展示的指标、分数和界面数据，除特别说明外均为演示或目标口径。
公开内容口径
本站围绕 12 类尽调数据来源组织产品能力，并用偿债能力、经营稳定、信用历史等 6 个维度说明风险分析口径。页面中的指标用途以方法说明为主，具体业务参数需按机构制度配置。
尽调复核清单列出 10 项可执行口径，覆盖资料区间、收入口径、关联关系、异常交易与证据状态；这些要求用于内部复核讨论，不替代监管规定。
公开资料区提供 8 个监管、税务、司法和统计入口，便于核对主体与制度背景；公开信息只作为线索，正式结论仍需回到授权取得的原始材料。
下载区提供 4 个纯文本方法资料，内容包括资料清单、风险复核框架、证据追溯和 AI 数据使用说明，可在授权范围内用于内部方法讨论。
内容维护与责任
站内产品说明与方法文章由 DeepAnalysis 编辑团队 维护。内容更新会记录日期，重要方法建议会尽量链接到可公开访问的监管、税务、统计或司法信息来源。
适用场景与解决方案
产品适用于企业信贷、普惠金融、供应链金融和风险复核等场景。机构可结合授权范围、资料质量和内部制度，选择数据接入、分析评分、报告生成或协同审批中的部分能力。
尽调方法文章
尽调复核的 10 项可执行口径
这些是方法和流程建议，不是统一监管标准；机构应结合业务场景、授权范围与内部制度调整。
- 资料区间：建议至少覆盖最近 12 个月流水；季节性明显的业务可扩展至 24 个月。
- 收入口径：至少比对银行流水、纳税申报和财务报表 3 套口径，并说明确认时点差异。
- 差异阈值：对超过 5% 的跨源金额差异回到合同、发票或申报表核实原因。
- 关联关系：建议至少向上查看 2 层股权，并核对主要人员、对外投资和关联往来。
- 异常交易：对单笔金额超过流水总额 10% 的交易，补充交易对手、用途和原始凭证。
- 证据状态：将关键结论标记为已核实、解释合理、待补充或异常 4 类状态。
- 字段追溯：每项重要结论至少关联 1 个原始字段、文件页码或凭证编号。
- 逾期线索：对逾期 30 天以上的应收、借款或票据单独核对原因和后续处理。
- 复核角色：资料确认、风险复核和最终审批建议由至少 2 个角色分别完成。
- 版本记录：报告至少保留 1 次完整修改记录，并写明修改人、时间和原因。
公开资料与核验入口
以下入口用于核对主体、监管、税务和司法等公开信息。公开信息只是线索，正式结论仍需回到授权取得的原始资料。
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中国政府网： 用于核对国务院部门发布的行政法规、政策文件与公开政务信息，帮助确认尽调规则的适用背景。 查看公开来源
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国家企业信用信息公示系统： 用于核验企业登记、股东及出资、行政处罚和经营异常等公开信息，是主体身份核查的基础入口。 查看公开来源
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国家税务总局： 用于查询税收政策、申报口径与公开纳税信用信息，辅助解释流水、发票和申报数据之间的差异。 查看公开来源
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中国裁判文书网： 用于检索公开裁判文书并核对涉诉主体、案由和裁判结果，相关结论仍需结合完整材料复核。 查看公开来源
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中国执行信息公开网： 用于查询公开的被执行、失信和限制消费信息，核查时应记录查询日期、主体名称与案件状态。 查看公开来源
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国家金融监督管理总局： 用于查阅金融监管政策、风险提示和机构公开信息，帮助判断信贷与风险管理场景的制度边界。 查看公开来源
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国家统计局： 用于获取行业统计口径、宏观经济指标和公开统计资料，为经营趋势比较提供可追溯的数据背景。 查看公开来源
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国家市场监督管理总局： 用于查阅市场监管规则、企业信用监管与质量安全公开信息，补充主体合规和经营风险线索。 查看公开来源
可下载的方法资料
提供资料清单、风险复核框架、证据追溯和 AI 数据使用说明，方便离线复核与内部讨论。
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下载 尽调资料清单
尽调资料清单
纯文本资料，下载后可直接纳入机构的尽调方法库。
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下载 风险复核框架
风险复核框架
纯文本资料，下载后可直接纳入机构的尽调方法库。
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下载 证据追溯说明
证据追溯说明
纯文本资料，下载后可直接纳入机构的尽调方法库。
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下载 AI 与数据使用说明
AI 与数据使用说明
纯文本资料，下载后可直接纳入机构的尽调方法库。